2019年11月證券從業(yè)資格證考試真題及答案

《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案

單選題

1、基金一般都按照()的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.固定

B.絕對(duì)

C.相對(duì)

D.變動(dòng)

【正確答案】A

2、交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在未來(lái)日期買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)合約稱為().

A.金融期權(quán)

B.金融互換

C.金融期貨

D.金融遠(yuǎn)期合約

【正確答案】D

3、在委托指令中，根據(jù)委托時(shí)效的限制，可分為()

I.當(dāng)日委托

II.當(dāng)月委托

III.無(wú)期限委托

IV.開(kāi)市委托和收市委托

A.I、II、III、IV

B..I、II、IV

C..I、III、IV

D、II、III

【正確答案】C

4、資產(chǎn)證券化給投資者帶來(lái)的好處有()。

I.提供多樣化的投資品種

II.提供更多的合規(guī)投資

III.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

IV.實(shí)現(xiàn)低成本融資

A.I、III、IV

В.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II

【正確答案】B

5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括()

I.證券投資基金

II.社?；?，

III企業(yè)年金

IV.社會(huì)公益基金

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】D

6、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法，正確的是()。

I，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的行為給予紀(jì)律處分

II.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊(cè)

III.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

IV.負(fù)責(zé)對(duì)上市公司股東名冊(cè)進(jìn)行登記

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【正確答案】D

7、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的主要種類(lèi)分()

I.國(guó)庫(kù)券

II.政府債券

III.公司債券

IV.金融債券

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、III

【正確答案】A

8.基金首次募集信息披露主要包括()進(jìn)行的信息披露。

A 基金份額發(fā)售前

B 基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間

C 基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間

D 基金合同生效前

【正確答案】B

9.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的()進(jìn)行核查和驗(yàn)證。

Ⅰ、真實(shí)性

Ⅱ、準(zhǔn)確性

Ⅲ、完整性

Ⅳ、公開(kāi)性

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

10.非柜臺(tái)委托主要包括( )

Ⅰ.人工電話委托

Ⅱ.電話自動(dòng)委托

Ⅲ.自助終端委托

Ⅳ.網(wǎng)上委托

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】A

11.銀行間債券市場(chǎng)長(zhǎng)期債券信用等級(jí)劃分為( )。

A 三等九級(jí)

B 三等六級(jí)

C 四等九級(jí)

D 四等六級(jí)

【正確答案】A

12.證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在()方面進(jìn)行審查。

I.合法性

II.真實(shí)性

III.可靠性

IV.同一性

A.I、Il

B.Ill、IV

C.II、III

D.I、IV

【正確答案】D

13.外匯期貨又稱()，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。

A 利率期貨

B 貨幣期貨

C 歐洲期貨

D 歐元期貨

【正確答案】B

【解析】外匯期貨是以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，用來(lái)回避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

14.地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源不同，通?？梢苑譃? )。

Ⅰ.一般債券

Ⅱ.特殊債券

Ⅲ.專項(xiàng)債券

Ⅳ.金融債券

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】C

【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源不同，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。

15.關(guān)于證券投資基金估值，以下表述正確的是()。

A.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值

B.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值

С.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值

D.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布

【正確答案】B

16.關(guān)于委托指令中的數(shù)量，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

А.零數(shù)委托指買(mǎi)賣(mài)的證券不足交易所規(guī)定的1個(gè)交易單位

B.我國(guó)在買(mǎi)入證券時(shí)可采用零數(shù)委托

C.整數(shù)委托指委托買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或交易單位的整數(shù)倍

D.可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托

【正確答案】B

17.金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí)，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于()。

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.表外業(yè)務(wù)

【正確答案】D

18.非公開(kāi)募集基金不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集基金，不得通過(guò)()向不特定對(duì)象宣傳推介。

Ⅰ.報(bào)刊

Ⅱ.電臺(tái)、電視

Ⅲ.互聯(lián)網(wǎng)

Ⅳ.講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)

A .Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】D

19.債券成交的競(jìng)價(jià)方式包括()。

Ⅰ.口頭報(bào)唱

Ⅱ.板牌競(jìng)價(jià)

Ⅲ.電話申報(bào)

Ⅳ.計(jì)算機(jī)終端申報(bào)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】D

20.根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問(wèn)題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通過(guò)主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)()

Ⅰ.公開(kāi)轉(zhuǎn)讓股份

Ⅱ.進(jìn)行股權(quán)和債券融資

Ⅲ進(jìn)行資產(chǎn)重組

Ⅳ.公開(kāi)發(fā)行股份

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【正確答案】B

21.上海證券交易所目前公布的指數(shù)包括()等。

Ⅰ.上證綜合指數(shù)

Ⅱ.上證50指數(shù)

Ⅲ.上證180指數(shù)

Ⅳ.上證380指數(shù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】A

22.目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征主要有()。

Ⅰ.內(nèi)部運(yùn)作

Ⅱ.專業(yè)管理

Ⅲ.組合投資

Ⅳ.獨(dú)立托管

A .Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【正確答案】C

23.債券2012年3月15日凈報(bào)價(jià)為103.45元，年息為9元，每年付息1次，面值為100元，上付時(shí)間為2011年12月31日，則按實(shí)際天數(shù)計(jì)算的實(shí)際支付價(jià)格為()元。

A.106.25

B.105.25

C.104.25

D.107.25

【正確答案】B

24.我國(guó)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開(kāi)發(fā)的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上可上市交易的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

A.基金公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

【正確答案】C

25.根據(jù)委托時(shí)效限制,委托指令包括()。

I.當(dāng)日委托

Ⅱ.整數(shù)委托

Ⅲ.市價(jià)委托

Ⅳ.開(kāi)市委托

A Ⅰ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】A

26.我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券的特征包括()。

Ⅰ、是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券

Ⅱ、是有雙重選擇權(quán)的特征

Ⅲ、是一種期權(quán)類(lèi)衍生產(chǎn)品

Ⅳ、具有單一的選擇權(quán)特征

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ

【正確答案】A

27.從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作包括()。

Ⅰ、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

Ⅱ、基金的資產(chǎn)保管

Ⅲ、基金的投資管理

Ⅳ、基金的后臺(tái)管理

A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】A

28.按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)不包括()。

A 歐式期權(quán)

B 美式期權(quán)

C 修正的歐式期權(quán)

D 修正的美式期權(quán)

【正確答案】C

29.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化參與者的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A 服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管

B 發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)方

C 受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

D 承銷(xiāo)商只在證券的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)發(fā)生作用

【正確答案】D

30.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類(lèi)，可分為公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。

A 證券公司

B 交易所

C 基金公司

D 商業(yè)銀行

【正確答案】B

以下內(nèi)容為12月1日考題和答案!

1、2007年8月()正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》,標(biāo)志著我國(guó)公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)

【答案】C

2、中央銀行三大一般性貨幣政策工具包括

A.常備借貸便利

B.臨時(shí)流動(dòng)性便利

C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)

【答案】C

3、通常情況下，中央政府債券被視為()

A.政策性金融債

B.低風(fēng)險(xiǎn)證券

C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券

D.高收益?zhèn)?/p>

【答案】C

4、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者的是

A.證券公司

B.金融租賃公司

C.商業(yè)銀行

D.中國(guó)證券金融股份有限公司

【答案】D

5、股東大會(huì)作出普通決議，經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的( )通過(guò)。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.1/5

【答案】B

6、世界上最早的證券交易所是( )

A阿姆斯特丹

B.紐約

C.倫敦

D.納斯達(dá)克

【答案】A

7、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì)就是( )

A.活躍市場(chǎng)交易

B.媒介資源配置

C.吸收國(guó)際資本

D.所有權(quán)轉(zhuǎn)移

【答案】B

8、滬股通股票不包括的股票為( )

A.上證180指數(shù)成分股

B. A+H股上市公司的上交所上市

C.B股

D.上證380指數(shù)成分股

【答案】C

9、按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)劃分為( )

A.長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)

B .一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

【答案】D

10、在我國(guó)，股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，稱之為( )

A.境外投資股

B.B股

C.優(yōu)先股

D.CDR

【答案】B

11、關(guān)于B股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

A.以人民幣標(biāo)明股票面值

B.目前境內(nèi)居民個(gè)人不得購(gòu)買(mǎi)

C.以外幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)

D.采取記名股票形式

【答案】B

12、目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買(mǎi)賣(mài)( )

A.人民幣普通股票

B.證券投資基金

C. B股

D.債券

【答案】C

13、按照市場(chǎng)功能的不同，可以將市場(chǎng)分為( )

A.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易

B.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

C.公募市場(chǎng)和私募市場(chǎng)

D.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)

【答案】D

14、我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系以( ) 為主導(dǎo)。

A.股份制商業(yè)銀行

B.大型商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中國(guó)人民銀行

【答案】D

15、眾多的證券市場(chǎng)投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性,是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和()的根本動(dòng)力。

A.參與性

B.流動(dòng)性

C.安全性

D.收益性

【答案】B

16、下列各項(xiàng)關(guān)于直接融資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()

Ⅰ.直接融資的活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合

Ⅱ.在法律允許的范圍內(nèi)，直接融資主體可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量

Ⅲ.相對(duì)間接融資而言，直接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)較小

Ⅳ.商品賒購(gòu)不屬于直接融資的范疇

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

17、根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票,應(yīng)當(dāng)為()。

A.記名股票

B.無(wú)記名股票

C.優(yōu)先股票

D.記名股票或無(wú)記名股票

【答案】A

18、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集的資金可用于()

Ⅰ、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目

Ⅱ、彌補(bǔ)虧損

Ⅲ、收購(gòu)產(chǎn)權(quán)(股權(quán))

Ⅳ、補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

19、證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式是 ( )。

A.網(wǎng)上委托

B.傳真委托

C.人工電話委托

D.自助終端委托

【答案】A

20、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是( )

A.認(rèn)債權(quán)證

B.分離權(quán)證

C.認(rèn)股權(quán)證

D.轉(zhuǎn)換權(quán)證

【答案】C

21、按發(fā)行方式分類(lèi)，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

A. 公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B. 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

C. 收益保證型和非收益保證型

D. 保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

【答案】A

22、政府債券是指( ) 或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。( )

A.政府平臺(tái)公司

B.政府資金部門(mén)

C.政府財(cái)政部門(mén)

D.政府管理部門(mén)

【答案】C

23、股指期貨競(jìng)價(jià)交易中采用最大成交量原則確定成交價(jià)格的制度是()。

A. 拍賣(mài)競(jìng)價(jià)

B. 連續(xù)競(jìng)價(jià)

C. 集合競(jìng)價(jià)

D. 委托競(jìng)價(jià)

【答案】C

24、引起某上市公司股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是()。

A.公司經(jīng)營(yíng)狀況

B.行業(yè)前景

C.供求關(guān)系

D.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

【答案】C

25、從托管體系看，證監(jiān)會(huì)是交易所債券市場(chǎng)的( )

A.中央托管人

B.總托管人

C.監(jiān)管人

D.二級(jí)托管人

【答案】C

26、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)特征的是( )

A.事后管理

B.盈利管理

C.事前管理

D.損失管理

【答案】C

27、風(fēng)險(xiǎn)是最終收益對(duì)期望值的偏離程度的( )

A.危險(xiǎn)性

B.不可控性

C.波動(dòng)性

D.損失性

【答案】C

28、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是()。

A. 對(duì)基金經(jīng)營(yíng)人進(jìn)行監(jiān)督

B. 按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

C. 保管基金資產(chǎn)

D. 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

【答案】B

29、商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式是商業(yè)銀行向具有( )資格的目標(biāo)債權(quán)人定向募集。( )

A.事業(yè)法人

B.社團(tuán)法人

C.企業(yè)法人

D.機(jī)關(guān)法人

【答案】C

30、不屬于期貨交易特征的是( )

A.不存在信用風(fēng)險(xiǎn)

B.標(biāo)準(zhǔn)化合約

C.實(shí)物交割比例低

D.在場(chǎng)外進(jìn)行交易

【答案】D

31、46、下列關(guān)于新股網(wǎng)上網(wǎng)下申購(gòu)的說(shuō)法，正確的有()

Ⅰ.首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，公開(kāi)發(fā)行公開(kāi)發(fā)行股票后總股本在4億股(含) 以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的60%

Ⅱ.首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，發(fā)行后總股本超過(guò)4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的70%

Ⅲ.首次公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)上投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主 承銷(xiāo)商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)埽瑧?yīng)當(dāng)中止發(fā)行

Ⅳ.網(wǎng)上投資者申購(gòu)數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

32、( )是我國(guó)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行

【答案】C

【解析】 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)是我國(guó)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu),依法對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

33、目前國(guó)內(nèi)外關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義較多，其中主要有()

Ⅰ、風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性

Ⅱ、風(fēng)險(xiǎn)是波動(dòng)性或?qū)ζ谕档钠x度

Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)?yè)p失的可能性

Ⅳ、風(fēng)險(xiǎn)不包括盈利的可能性

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

34、目前，我國(guó)大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資 決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的相關(guān)事項(xiàng)，包括()

Ⅰ、投資計(jì)劃

Ⅱ、投資策略

Ⅲ、投資細(xì)節(jié)

Ⅳ、投資權(quán)限

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】目前，我國(guó)大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資 決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定公司所管理基金 的投資計(jì)劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)配置以及投資權(quán)限等，具體 的投資細(xì)節(jié)則由各基金經(jīng)理自行掌握。

35、債券信用評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容有( )

Ⅰ、企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營(yíng)能力、獲利能力

Ⅱ、發(fā)展前景、履約情況、募集資金投向

Ⅲ、償債能力、履約情況、發(fā)展前景

Ⅳ、公司治理、償債意愿、市場(chǎng)估值

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

【答案】D

36、下列各項(xiàng)中，可以充當(dāng)金融衍生工具基礎(chǔ)的有( )

Ⅰ、通貨膨脹率

Ⅱ、信用等級(jí)

Ⅲ、溫室氣體排放

Ⅳ、銀行定期存款單

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

37、根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為()

Ⅰ、股權(quán)型證券化

Ⅱ、債權(quán)型證券化

Ⅲ、基金型證券化

Ⅳ、混合型證券化

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

38、關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說(shuō)法中正確的是()

Ⅰ、清算在前，交收在后

Ⅱ、清算與交收密不可分，清算與交收同步進(jìn)行

Ⅲ、清算結(jié)果正確才能保障交收的順利進(jìn)行

Ⅳ、清算包括資金清算與證券清算，交收實(shí)現(xiàn)證券由賣(mài)方向買(mǎi)方……

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

39、2018年4月中國(guó)人民銀行等四部委發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》……影響的新規(guī)定主要有( ) 。

Ⅰ、打破剛兌

Ⅱ、限制嵌套

Ⅲ、提高合格投資者門(mén)檻

Ⅳ、允許適度降低合格投資者門(mén)檻

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

40、下列關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展歷史事件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()

Ⅰ、在我國(guó)，以市場(chǎng)為基礎(chǔ)的、有管理的浮動(dòng)匯率制度建立于2004-2011年

Ⅱ、1998年11月，中國(guó)人民銀行撤銷(xiāo)了31家分支機(jī)構(gòu)，成立了8家跨省區(qū)分行

Ⅲ、1991年底，上海證券交 易所共有8只上市股票，15家會(huì)員

Ⅳ、國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的成立標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

41、目前我國(guó)資本市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制已逐步建全，現(xiàn)主要有()

Ⅰ、滬深港通

Ⅱ、滬倫通

Ⅲ、上海證券交易所與日本交易所集團(tuán)簽署ETF互通協(xié)議

Ⅳ、香港與內(nèi)地債券通

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

42、目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征主要有()

Ⅰ、內(nèi)部運(yùn)作

Ⅱ、專業(yè)管理

Ⅲ、組合投資

Ⅳ、獨(dú)立托管

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

43、臺(tái)灣股價(jià)指數(shù)主要包括()

Ⅰ.發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

Ⅱ.產(chǎn)業(yè)分類(lèi)股價(jià)指數(shù)

Ⅲ.臺(tái)灣50指數(shù)

Ⅳ.綜合股價(jià)平均數(shù)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

44、下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，正確的有

Ⅰ.金融市場(chǎng)能夠降低搜尋成本和信息成本

Ⅱ.金融資產(chǎn)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能

Ⅲ.金融市場(chǎng)上的資產(chǎn)價(jià)格變化是資金供求關(guān)系變化的反映

Ⅳ.金融資產(chǎn)流動(dòng)性直接影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金......

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

45、非公開(kāi)發(fā)行股票(也稱定向增發(fā))，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括()

Ⅰ.公司控制股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)

Ⅱ.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)

Ⅲ.證券投資基金、證券公司等金融機(jī)構(gòu)

Ⅳ.二級(jí)市場(chǎng)投資者

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

46、下列違反了證券交易必須遵守的公開(kāi)原則的

Ⅰ.上市公司的一些重大事項(xiàng)未及時(shí)向社會(huì)公布

Ⅱ.在自己實(shí)際控制的未公開(kāi)的賬戶之間進(jìn)行交易

Ⅲ.證券交易中的欺詐行為

Ⅳ.上市企業(yè)董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)未向社會(huì)披露

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【參考解析】公開(kāi)原則又稱信息公開(kāi)原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開(kāi)的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化。例如，上市的股份公司財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)狀況等資料必須依法及時(shí)向社會(huì)公開(kāi)，股份公司的一些重大事項(xiàng)也必須及時(shí)向社會(huì)公布等。

47、投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開(kāi)的，包括以下()。

Ⅰ.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力為目標(biāo)的投資者分類(lèi)義務(wù)

Ⅱ.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)

Ⅲ.以保護(hù)投資者利益為目標(biāo)的投資者保護(hù)義務(wù)

Ⅳ.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷(xiāo)售匹配義務(wù)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【參考解析】投資者適當(dāng)性管理就是通過(guò)一系列措施，讓“適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”，避免在金融產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，將金融產(chǎn)品提供給風(fēng)險(xiǎn)并不匹配的投資群體，導(dǎo)致投資者由于誤解而發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)上述規(guī)定，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)包括三類(lèi)：

一是以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類(lèi)義務(wù);

二是以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù);

三是以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷(xiāo)售匹配義務(wù)。

48、下列關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)宗旨的說(shuō)法，正確的是()。

Ⅰ.在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理

Ⅱ.發(fā)揮政府與證券行業(yè)的橋梁和紐帶作用

Ⅲ.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益

Ⅳ.維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

49、機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用主要包括()

Ⅰ.有利于促進(jìn)直接融資

Ⅱ.健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制

Ⅲ.有利于投資資金分散化

Ⅳ.促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

50、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)面向的對(duì)象有()

Ⅰ.商業(yè)銀行

Ⅱ.保險(xiǎn)公司

Ⅲ.證券公司

Ⅳ.農(nóng)村信用聯(lián)社

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》真題及答案

單選題

1、考察公司短期償債能力的關(guān)鍵是考察公司的()。

A.變現(xiàn)能力

B.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)能力

C.信用

D.資產(chǎn)盈利能力

【答案】A

【解析】變現(xiàn)能力是公司產(chǎn)生現(xiàn)金的能力，它取決于可以在近期轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的流動(dòng)資產(chǎn)的多少，是考察公司短期償債能力的關(guān)鍵。

2、遺產(chǎn)規(guī)劃工具中不包括()

A.外部信托

B.遺囑

C.遺產(chǎn)委托書(shū)

D.人壽保險(xiǎn)

【答案】A

【解析】遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括遺囑、遺產(chǎn)委托書(shū)、遺產(chǎn)信托、人壽保險(xiǎn)、贈(zèng)與。

3、在持有期為2天、置信水平為98%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2萬(wàn)元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合 ( )。

A. 在2天中的收益有98%的可能性不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

B. 在2天中的收益有98%的可能性會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

C. 在2天中的損失有98%的可能性不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

D. 在2天中的損失有98%的可能性會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元

【答案】C

【解析】考察風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的概念。持有期為2天，置信水平為98%，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2萬(wàn)元，則表明該資產(chǎn)組合在2天中的損失有98%的可能不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元。

4、關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議形式，下列說(shuō)法中正確的是( )

A.客戶與營(yíng)業(yè)部口頭簽訂服務(wù)協(xié)議

B.客戶與經(jīng)紀(jì)人簽訂服務(wù)協(xié)議

C.客戶與投資顧問(wèn)簽訂服務(wù)協(xié)議

D.客戶在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)通服務(wù)

【答案】D

【解析】目前，投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議體現(xiàn)為多種形式，如客戶提交書(shū)面“服務(wù)申請(qǐng)表”開(kāi)通服務(wù)、客戶在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)通服務(wù)、與公司總部簽訂《投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》等。

5、劉某年收入是8萬(wàn)元，本年度的儲(chǔ)蓄目標(biāo)為3萬(wàn)元，則年度支出預(yù)算為()。

A.3萬(wàn)元

B.2萬(wàn)元

C.5萬(wàn)元

D.6萬(wàn)元

【答案】C

【解析】年度支出預(yù)算=年度收入-年儲(chǔ)蓄目標(biāo)=8-3=5萬(wàn)元

6、從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處的階段是( )。

A.成熟期

B.衰老期

C.成長(zhǎng)期

D.形成期

【答案】A

【解析】和父母同住或自行購(gòu)房租房屬于家庭形成期和成長(zhǎng)期的居住特征。與老年父母同住或僅夫妻兩人居住屬于家庭成熟期的居住特征。夫妻居住或和子女同住屬于家庭衰老期的居住特征。

7、通常價(jià)值投資者更注重()。

A.組織分析法

B.基本分析法

C.技術(shù)分析法

D.量化分析法

【答案】B

【解析】基本分析法是指證券分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對(duì)決定證券價(jià)值及價(jià)格的基本要素進(jìn)行分析，評(píng)估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，提出相應(yīng)投資建議的一種分析方法。

8、最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況( )。

A.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致

B.全部資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致

C.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)

D.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短

【答案】C

【解析】最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況指將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)。

9、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的類(lèi)型及其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說(shuō)法，正確的是( )。

A.成長(zhǎng)型的客戶一般敢于投資股票、期權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，對(duì)投資的損失也有很強(qiáng)的承受能力

B.進(jìn)取型的客戶往往選擇開(kāi)放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等進(jìn)行長(zhǎng)期持有，既可以有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)也較低的產(chǎn)品

C.平衡型的客戶往往以臨近退休的中老年人士為主，喜歡選擇既保本又有較高收益機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

D.穩(wěn)健型的客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注更甚于對(duì)收益的關(guān)心，更愿意選擇風(fēng)險(xiǎn)較低而不是收益較高的產(chǎn)品

【答案】D

【解析】進(jìn)取型的客戶一般敢于投資股票、期權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，對(duì)投資的損失也有很強(qiáng)的承受能力;成長(zhǎng)型的客戶往往選擇開(kāi)放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等長(zhǎng)期持有;穩(wěn)健型的客戶總體來(lái)說(shuō)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注更甚于對(duì)收益的關(guān)心，更愿意選擇風(fēng)險(xiǎn)較低而不是收益較高的產(chǎn)品，喜歡選擇既保本又有較高收益機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，往往以臨近退休的中老年人士為主。

10、從長(zhǎng)期來(lái)看，證券價(jià)格由( )決定。

A.供求關(guān)系

B.通貨膨脹

C.政策因素

D.內(nèi)在價(jià)值

【答案】D

【解析】從長(zhǎng)期來(lái)看，股票的價(jià)格由其內(nèi)在價(jià)值決定，但就中、短期的價(jià)格分析而言，股價(jià)由供求關(guān)系決定。

11、目前某一基金的股票組合的βs為1.2，如基金經(jīng)理預(yù)測(cè)大盤(pán)將會(huì)下跌，他準(zhǔn)備將組合的βp降至0.8，假設(shè)現(xiàn)貨市值為1億元，滬深300期貨指數(shù)為3000點(diǎn)，βf為1.25，則他可以在期貨市場(chǎng)賣(mài)空的合約份數(shù)為( )。

A.35份

B.-35份

C.36份

D.-36份

【答案】D

【解析】考察股指期貨套期保值交易實(shí)務(wù)。

N = S / (F * λ ) * ( βp - βs) / βf

= 1 0000 0000 / ( 3000 * 300 ) * ( 0.8 - 1.2 ) / 1.25

= -36

12、( )以資本市場(chǎng)線為基礎(chǔ)，其數(shù)值等于證券組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)除以標(biāo)準(zhǔn)差。

A.道瓊斯指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.詹森指數(shù)

【答案】B

【解析】夏普指數(shù)是1966年由夏普提出的，它以資本市場(chǎng)線為基準(zhǔn)，指數(shù)值等于證券組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)除以標(biāo)準(zhǔn)差。

13、關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說(shuō)法正確的是( )。

A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異

B.要定出追蹤的差異金額和比率門(mén)檻

C.剛開(kāi)始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每周選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善

D.若實(shí)在無(wú)法降低支出，需設(shè)法増加收入

【答案】D

【解析】現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析應(yīng)該注意的點(diǎn)包括：⑴總額差異的重要性大于細(xì)目差異;⑵要定出追蹤的差異金額或門(mén)檻;⑶依據(jù)預(yù)算的分類(lèi)個(gè)別分析;⑷剛開(kāi)始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善;(5)若實(shí)在無(wú)法降低支出，需設(shè)法増加收入。

14、( )是指期權(quán)的買(mǎi)方購(gòu)買(mǎi)期權(quán)而實(shí)際支付的價(jià)格超過(guò)該期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的那部分價(jià)值。

A.時(shí)間價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.履約價(jià)值

D.外在價(jià)值

【答案】A

【解析】金融期權(quán)時(shí)間價(jià)值，是指期權(quán)的買(mǎi)方購(gòu)買(mǎi)期權(quán)而實(shí)際支付的價(jià)格超過(guò)該期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的那部分價(jià)值。該值不易直接計(jì)算，一般以期權(quán)的實(shí)際價(jià)格減去內(nèi)在價(jià)值求得。內(nèi)在價(jià)值也稱履約價(jià)值，是期權(quán)的買(mǎi)方如果立即執(zhí)行期權(quán)所能的收益。

15、某人按10%的年利率將1000元存入銀行賬戶，若每年計(jì)算2次復(fù)利(即每年付息2次)，則兩年后其賬戶的余額為()。

A.1464.10元

B.1200元

C.1215.51元

D.1214.32元

【答案】C

【解析】由于每年付息2次，則r=5%，n=4。兩年后賬戶的余額為：

S=P(1+r)n=1000×(1+5%)4≈1215.51(元)

16、某投資者用952元購(gòu)買(mǎi)了一張面值為1000元的債券，息票利率10%，每年付息一次，距到期日還有3年，試計(jì)算其到期收益率()。

A.15%

B.14%

C.12%

D.8%

【答案】C

【解析】設(shè)到期收益率為x

952=100/(1+x)+100/(1+x)^2+1100/(1+x)^3

解得：x=12%

17、證券投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明()。

A.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期

B.證券投資顧問(wèn)本人關(guān)于證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

C.與該證券研究報(bào)告沖突的其他證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

D.除作為依據(jù)之外的第三方證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

【答案】A

【解析】證券投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

18、從個(gè)人生命周期的角度看，( )的理財(cái)任務(wù)是要盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富、未雨綢繆，進(jìn)而這一時(shí)期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)。

A.高原期

B.退休期

C.維持期

D.穩(wěn)定期

【答案】D

【解析】穩(wěn)定期的理財(cái)任務(wù)是要盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富、未雨綢繆，進(jìn)而這一時(shí)期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)。

19、下列關(guān)于證券投資理念的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A. 以價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念指導(dǎo)投資能夠較大程度地規(guī)避市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)

B. 在我國(guó)目前證券市場(chǎng)中，價(jià)值挖掘型投資理念、價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念和價(jià)值培養(yǎng)型投資理念三者并存

C. 在價(jià)值培養(yǎng)型投資理念指導(dǎo)下，投資行為既分享證券內(nèi)在價(jià)值成長(zhǎng)，也共擔(dān)證券價(jià)值成長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D. 相對(duì)于價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念，價(jià)值挖掘型投資理念給廣大投資者帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)小

【答案】D

【解析】相對(duì)于價(jià)值挖掘型的投資理念，價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念為廣大投資者帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)要小得多。

20、李某有3萬(wàn)元現(xiàn)金，2萬(wàn)元活期存款，15萬(wàn)元定期存款，6萬(wàn)元基金，3萬(wàn)元字畫(huà)，8萬(wàn)元汽車(chē)，20萬(wàn)元的房產(chǎn)。李先生每月的生活費(fèi)為1萬(wàn)元，還需要償還房貸0.5萬(wàn)元，以及汽車(chē)分期貸款0.5萬(wàn)元，基金定投0.5萬(wàn)元，那么他的失業(yè)保障月數(shù)為( )個(gè)月。

A.14.5

B.10.4

C.22.8

D.18.5

【答案】B

【解析】失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出=(3+2+15+6)/(1+0.5+0.5+0.5)=10.4。

21、當(dāng)( )時(shí)，投資者將選擇β值的證券組合。

A.市場(chǎng)組合的是實(shí)際預(yù)期收益率小于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

B.預(yù)期市場(chǎng)行情上升

C.預(yù)期市場(chǎng)行情下跌

D.市場(chǎng)組合的實(shí)際預(yù)期收益率等于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

【答案】B

【解析】證券市場(chǎng)線表明，β系數(shù)反映證券或組合對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性，因此，當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合。這些高β系數(shù)的證券將成倍放大市場(chǎng)收益率，帶來(lái)較高的收益。相反，在熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。

22、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣，對(duì)于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資組合是( )。

A.貨幣10%——債券50%——股票40%

B.貨幣40%——債券30%——股票30%

C.貨幣70%——債券30%——股票0%

D.貨幣0%——債券50%——股票50%

【答案】D

【解析】考察風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣。對(duì)于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資組合是貨幣0%——債券50%——股票50%。

23、下列各項(xiàng)中，不屬于被動(dòng)型投資策略特點(diǎn)的是()。

A.獲得超越基準(zhǔn)指數(shù)的收益

B.可以避免過(guò)多的交易成本

C.被動(dòng)接受市場(chǎng)變化而不進(jìn)行積極主動(dòng)性調(diào)整

D.可以避免誤判市場(chǎng)走勢(shì)造成相對(duì)損失

【答案】A

【解析】被動(dòng)型投資策略不會(huì)獲得超越基準(zhǔn)指數(shù)的收益。

24、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi),客戶可以( )通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭或書(shū)面通知

B.書(shū)面通知

C.口頭和書(shū)面通知

D.口頭

【答案】B

【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi),客戶可以書(shū)面通知方式提出解除協(xié)議。

25、(暫缺)

26、以自上而下的方式分析公司投資機(jī)會(huì)，具體分析步驟應(yīng)當(dāng)是( )。

A.公司分析→公司業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)→公司估值

B.宏觀分析→行業(yè)分析→公司分析

C.宏觀分析→公司分析→公司業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)→公司估值

D.行業(yè)分析→公司估值→公司業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

【答案】B

【解析】自上而下分析方法的步驟為：宏觀分析→行業(yè)分析→公司分析。

27、下列各項(xiàng)中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是( )。

A.成本與損失的不等價(jià)

B.暈輪效應(yīng)

C.沉沒(méi)成本效應(yīng)

D.賭場(chǎng)資金效應(yīng)

【答案】B

【解析】常見(jiàn)的心理賬戶效應(yīng)包括：成本與損失的不等價(jià)、沉沒(méi)成本效應(yīng)、賭場(chǎng)資金效應(yīng)。

28、根據(jù)美林投資時(shí)鐘模型，當(dāng)通貨膨脹低時(shí)，對(duì)( )行業(yè)的投資回報(bào)較好，對(duì)( )行業(yè)的投資回報(bào)較差。

A.醫(yī)藥和主要消費(fèi);信息高科技和基礎(chǔ)原料

B.金融;工業(yè)

C.電信;公共事業(yè)

D.可選消費(fèi);金融

【答案】B

【解析】考察美林投資時(shí)鐘模型。當(dāng)通脹率下降，折現(xiàn)率下降，金融資產(chǎn)表現(xiàn)好。投資者購(gòu)買(mǎi)久期長(zhǎng)的成長(zhǎng)型股票。當(dāng)通脹率上升，實(shí)體資產(chǎn)如大宗商品和現(xiàn)金表現(xiàn)好。估值波動(dòng)小且久期短的價(jià)值型股票表現(xiàn)超出大市。

29、證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上向客戶提供( )。

A.收益最高的投資組合服務(wù)

B.適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

C.風(fēng)險(xiǎn)最小的投資品種服務(wù)

D.有保底的投資組合服務(wù)

【答案】B

【解析】證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

30、在主動(dòng)債券組合管理中，水平分析法的核心是通過(guò)對(duì)未來(lái)()的變化就期末的價(jià)格進(jìn)行估計(jì),并據(jù)此判斷現(xiàn)行價(jià)格是否被誤定。

A.期限

B.久期

C.利率

D.凸性

【答案】B

【解析】主動(dòng)債券組合管理的水平分析法的核心是通過(guò)對(duì)未來(lái)利率的變化就期末的的價(jià)格進(jìn)行估計(jì),并據(jù)此判斷現(xiàn)行價(jià)格是否被誤定。

31、目前，個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用的超額累進(jìn)稅率為()

A.3%-30%

B.5%-35%

C.10%-40%

D.10%-35%

【答案】B

【解析】個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用5%～35%的超額累進(jìn)稅率。

32、在弱有效市場(chǎng)中，( )。

A.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益

B.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

C.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

D.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益

【答案】B

【解析】在弱式有效市場(chǎng)中，資產(chǎn)價(jià)格充分及時(shí)地反映了與資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)有關(guān)的歷史信息。例如歷史價(jià)格水平、價(jià)格波動(dòng)性、交量、短期利率等。利用歷史數(shù)據(jù)對(duì)未來(lái)價(jià)格之勢(shì)進(jìn)行分析的技術(shù)分析無(wú)效，需要通過(guò)基本面分析才能獲得超額收益。提前掌握大量消息或內(nèi)部消息的投資者可以比其他投資者更準(zhǔn)確地識(shí)別證券的價(jià)值。

33、一筆交易使得資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)和總負(fù)債項(xiàng)都減少了15000元,這可能是由( )所產(chǎn)生的。

A.價(jià)值15000元的資產(chǎn)被大火銷(xiāo)毀

B.償還銀行貸款15000元

C.使用15000元現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)二手鏟車(chē)

D.收到15000元的應(yīng)收賬款

【答案】B

【解析】?jī)斶€銀行貸款15000元，負(fù)債減少15000元，資產(chǎn)減少15000元。

34、屬于客戶證券投資對(duì)象的是( )。

A.紙黃金

B.商業(yè)地產(chǎn)

C.互聯(lián)網(wǎng)借貸

D.開(kāi)放式基金

【答案】D

【解析】考察證券投資的概念。股票、債券、基金是常見(jiàn)的證券投資的對(duì)象。

35、在證券組合管理過(guò)程中，投資目標(biāo)的確定是在()。

A.進(jìn)行證券分析

B.確定證券投資政策

C.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

D.構(gòu)建投資組合

【答案】B

【解析】在證券組合管理過(guò)程中，首先要確定投資目標(biāo)，是在確定證券投資政策階段。

36、我國(guó)對(duì)于營(yíng)業(yè)賬簿征收( )。

A.營(yíng)業(yè)稅

B.消費(fèi)稅

C.印花稅

D.所得稅

【答案】C

【解析】我國(guó)對(duì)于營(yíng)業(yè)賬簿征收印花稅。自2018年5月1日起，對(duì)按萬(wàn)分之五稅率貼花的資金賬簿減半征收印花稅，對(duì)按件貼花五元的其他賬簿免征印花稅。

37、《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》中所指的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品指( )。

A、產(chǎn)品組合中包含期權(quán)、期貨、衍生品等金融產(chǎn)品

B、產(chǎn)品的條款和特征不易被客戶理解，具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)，不易估值，流動(dòng)性較低，透明度低，損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出等金融產(chǎn)品

C、產(chǎn)品具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)特征，不易被客戶理解，且發(fā)生損失的概率遠(yuǎn)高于獲得投資收益的概率

D、 產(chǎn)品投資于具有高風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的物中，發(fā)生投資損失的概率較高，且損失的程度特別巨大

【答案】B

【解析】復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，是指產(chǎn)品的條款和特征不易被客戶理解、具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)、不易估值、流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出等金融產(chǎn)品。

38、下列關(guān)于債務(wù)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的比例應(yīng)為0.4

B.當(dāng)債務(wù)問(wèn)題出現(xiàn)危機(jī)時(shí)，可以通過(guò)債務(wù)重組來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善

C.總負(fù)債一般不超過(guò)凈資產(chǎn)

D.還貸款的期限不要超過(guò)退休的年齡

【答案】A

【解析】考察債務(wù)管理的注意事項(xiàng)。短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的比例應(yīng)該合理。沒(méi)有一定之規(guī)。

39、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶的投資需求多傾向于()

A.股票

B.固定收益類(lèi)產(chǎn)品

C.混合型基金

D.股票型基金

【答案】B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶更加關(guān)注本金安全，故傾向于選擇固定收益類(lèi)產(chǎn)品。

40、人們假定未來(lái)的模式會(huì)與過(guò)去相似并尋求熟悉的模式來(lái)判斷,并且不考慮這種模式產(chǎn)生的原因或重復(fù)的概率,這種推理過(guò)程稱為()

A.代表性啟發(fā)偏差

B.擬定依賴偏差

C.可得性啟發(fā)偏差

D.證實(shí)偏差

【答案】A

【解析】考察代表性啟發(fā)法的概念。代表性啟發(fā)法是指人們假定將來(lái)的模式會(huì)與過(guò)去相似并尋求熟悉的模式來(lái)做判斷，并且不考慮這種模式產(chǎn)生的原因或重復(fù)的概率。

組合題型

1、稅收籌劃的基本原理，主要包括()

Ⅰ絕對(duì)節(jié)稅原理

Ⅱ相對(duì)節(jié)稅原理

Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)節(jié)稅原理

Ⅳ政策節(jié)稅原理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】稅收籌劃的基本原理主要包括：絕對(duì)節(jié)稅原理、相對(duì)節(jié)稅原理、風(fēng)險(xiǎn)節(jié)稅原理。

2、證券組合管理的基本步驟包括( )。

Ⅰ確定證券投資政策

Ⅱ進(jìn)行證券投資分析

Ⅲ構(gòu)建證券投資組合

Ⅳ投資組合證券修正與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券組合管理的基本步驟包括：

1)確定證券投資政策

2)進(jìn)行證券投資分析

3)構(gòu)建證券投資組合

4)投資組合證券修正與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

3、對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于()。

Ⅰ判斷上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣漠a(chǎn)業(yè)政策

Ⅱ分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅲ判斷上市公司的發(fā)展是否會(huì)受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅳ分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】分析區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件，有利于分析該區(qū)位內(nèi)上市公司的發(fā)展前景。如果上市公司所從事的行業(yè)與當(dāng)?shù)氐淖匀粭l件和基礎(chǔ)條件不符，公司的發(fā)展就會(huì)受到極大的制約。

4、稅收籌劃的基本方法，主要包括()

Ⅰ避免應(yīng)稅收入的實(shí)現(xiàn)

Ⅱ充分利用“稅前扣除”，利用稅收優(yōu)惠

Ⅲ推遲納稅義務(wù)發(fā)生的時(shí)間

Ⅳ避免適用較高稅率

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】C

【解析】稅收籌劃的基本方法包括：

1)避免應(yīng)稅收入的實(shí)現(xiàn)

2)充分利用“稅前扣除”

3)利用稅收優(yōu)惠

4)推遲納稅義務(wù)發(fā)生的時(shí)間

5)避免適用較高稅率

5、某公司某年現(xiàn)金流量表顯示，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)生產(chǎn)的現(xiàn)金凈流量為500萬(wàn)元，負(fù)債為1000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為500萬(wàn)元，那么公司該年度的( )。

Ⅰ現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比1

Ⅱ現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比3.5

Ⅲ現(xiàn)金債務(wù)總額比0.33

Ⅳ現(xiàn)金債務(wù)總額比1

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比=經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量/流動(dòng)負(fù)債=500/500=1

現(xiàn)金債務(wù)總額比=經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量/負(fù)債總額=500/(1000+500)=0.33

6、目前我國(guó)接近完全壟斷市場(chǎng)類(lèi)型的行業(yè)包括( )。

Ⅰ煤氣公司等公用事業(yè)

Ⅱ某些資本、技術(shù)高度密集型行業(yè)

Ⅲ稀有金屬礦藏的開(kāi)采

Ⅳ計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備制造業(yè)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】在當(dāng)前的現(xiàn)實(shí)生活中沒(méi)有真正的完全壟斷型市場(chǎng)，每個(gè)行業(yè)都或多或少地引進(jìn)了競(jìng)爭(zhēng)。公用事業(yè)(如發(fā)電廠、煤氣公司、自來(lái)水公司和郵電通信等)和某些資本、技術(shù)高度密集型或稀有金屬礦藏的開(kāi)采等行業(yè)屬于接近完全壟斷的市場(chǎng)類(lèi)型。

7、道氏理論是技術(shù)分析的鼻祖，目前，世界資本市場(chǎng)所應(yīng)用最廣泛的( )都是源于道氏理論的思想。

Ⅰ道一瓊斯工業(yè)指數(shù)

Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

Ⅲ金融時(shí)報(bào)指數(shù)

Ⅳ日經(jīng)指數(shù)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

【解析】道氏理論是技術(shù)分析的鼻祖，在道氏理論之前技術(shù)分析還不成體系。道氏理論認(rèn)為市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為。所以，只要對(duì)基于市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)建立的市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)進(jìn)行分析就可以觀察市場(chǎng)的大部分行為。目前世界資本市場(chǎng)應(yīng)用最廣泛的道瓊斯工業(yè)指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)、金融時(shí)報(bào)指數(shù)、日經(jīng)指數(shù)等都是源于道氏理論的思想。

8、證券組合管理中的證券投資分析是指( )。

Ⅰ明確這些證券的價(jià)值形成機(jī)制

Ⅱ明確影響證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制

Ⅲ發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離價(jià)值的證券

Ⅳ對(duì)證券投資組合業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】證券投資分析是證券組合管理的第二步，是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類(lèi)型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。這種考察分析的一個(gè)目的是明確這些證券的價(jià)格形成機(jī)制和影響證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制;另一個(gè)目的是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離價(jià)值的證券。

9、商業(yè)保險(xiǎn)基本原則包括()

Ⅰ最大誠(chéng)信原則

Ⅱ保險(xiǎn)利益原則

Ⅲ損失補(bǔ)償原則

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】商業(yè)保險(xiǎn)基本原則包括最大誠(chéng)信原則、近因原則、保險(xiǎn)利益原則、損失補(bǔ)償原則。IV項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原則屬于保險(xiǎn)規(guī)劃的原則。

10、通過(guò)財(cái)務(wù)狀況分析識(shí)別單一法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，主要方法包括( )。

Ⅰ財(cái)務(wù)報(bào)表分析

Ⅱ財(cái)務(wù)比率分析

Ⅲ現(xiàn)金流量分析

Ⅳ生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、III

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析是通過(guò)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成果、財(cái)務(wù)狀況以及現(xiàn)金流量的分析，達(dá)到評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者的管理業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)效率，進(jìn)而識(shí)別企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析主要采取財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)比率分析以及現(xiàn)金流量分析三種方法。

11、下列屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有()

Ⅰ、融資成本上升

Ⅱ、資產(chǎn)質(zhì)量下降

Ⅲ、外部評(píng)級(jí)下降

Ⅳ、被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

A Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】Ⅱ、資產(chǎn)質(zhì)量下降屬于內(nèi)部指標(biāo)/信號(hào);

Ⅲ、外部評(píng)級(jí)下降屬于外部指標(biāo)/信號(hào)。

12、關(guān)于自下而上的分析方法，下列說(shuō)法正確的有()

Ⅰ、自下而上的分析更注重對(duì)股票趨勢(shì)的把握

Ⅱ、根據(jù)投資目標(biāo)，通過(guò)一系列的公司財(cái)務(wù)指標(biāo)等選出投資個(gè)股

Ⅲ、自下而上的分析法更注重個(gè)股的選擇，忽略市場(chǎng)的短期波動(dòng)

Ⅳ、巴菲特是采用“自下而上”分析法的成功典范

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】考察自下而上分析法的概念。

13、關(guān)于行為金融理論，下列說(shuō)法中正確的有()

Ⅰ、過(guò)度自信會(huì)導(dǎo)致交易不足

Ⅱ、稟賦效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致過(guò)度交易

Ⅲ、可得性偏差會(huì)導(dǎo)致本土偏好

Ⅳ、錨定效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致貨幣幻覺(jué)

A Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】I/II項(xiàng)錯(cuò)誤，過(guò)度自信會(huì)導(dǎo)致過(guò)度交易，稟賦效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致交易不足。

14、價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念中，“價(jià)值發(fā)現(xiàn)”的含義包括()

Ⅰ、價(jià)值發(fā)現(xiàn)是一種投資于市場(chǎng)價(jià)值被低估的證券的過(guò)程，在證券價(jià)值未達(dá)到被高估的價(jià)值時(shí),投資獲利的機(jī)會(huì)總是大于風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ、由于某些證券的市場(chǎng)價(jià)值是直接或間接與其所在的行業(yè)成長(zhǎng)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體水平相聯(lián)系的，在行業(yè)發(fā)展及國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)沒(méi)有出現(xiàn)停滯之前，證券的價(jià)值還會(huì)不斷增值，在這種增值過(guò)程中又相應(yīng)地分享著國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的益處。

Ⅲ、對(duì)于某類(lèi)具有價(jià)值培養(yǎng)型投資理念的證券，隨著投資過(guò)程的進(jìn)行，往往還有一個(gè)價(jià)值再發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)過(guò)程，這個(gè)過(guò)程也許還會(huì)將這類(lèi)證券的市場(chǎng)價(jià)值推到一個(gè)相當(dāng)高的價(jià)值平臺(tái)

Ⅳ、通過(guò)不斷跟蹤市場(chǎng)投資熱點(diǎn)，獲得更高的投資收益

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅲ

【答案】B

【解析】?jī)r(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散的市場(chǎng)投資理念。價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念所依靠的工具不是大量的市場(chǎng)資金，而是市場(chǎng)分析和證券基本面的研究，其投資理念確立的主要成本是研究費(fèi)用。相對(duì)于價(jià)值　挖掘型的投資理念，價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念為廣大投資者帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)要小得多。

其一，價(jià)值發(fā)現(xiàn)是一種投資于市場(chǎng)價(jià)值被低估的證券的過(guò)程，在證券價(jià)值未達(dá)到被高估的價(jià)值時(shí)，投資獲利的機(jī)會(huì)總是大于風(fēng)險(xiǎn)。

其二，由于某些證券的市場(chǎng)價(jià)值直接或間接與其所在的行業(yè)成長(zhǎng)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體水平相聯(lián)系，因此在行業(yè)發(fā)展及國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)沒(méi)有出現(xiàn)停滯之前，證券的價(jià)值還會(huì)不斷增加，在這種增值過(guò)程中又相應(yīng)地分享著國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的益處。

其三，對(duì)于某類(lèi)具有價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理念的證券，隨著投資過(guò)程的進(jìn)行，往往還有一個(gè)價(jià)值再發(fā)現(xiàn)的　市場(chǎng)過(guò)程，這個(gè)過(guò)程也許還會(huì)將這類(lèi)證券的市場(chǎng)價(jià)值推到一個(gè)相當(dāng)高的價(jià)值平臺(tái)。

15、監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有()

Ⅰ、不良貸款率=(關(guān)注類(lèi)貸款+次級(jí)類(lèi)貸款+可疑類(lèi)貸款)/各項(xiàng)貸款×100%

Ⅱ、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露X100%

Ⅲ、關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額X100%

Ⅳ、逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額X100%

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅲ

【答案】A

【解析】考察監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)。

I項(xiàng)錯(cuò)誤，不良貸款率=(次級(jí)類(lèi)貸款+可疑類(lèi)貸款+損失類(lèi)貸款)/各項(xiàng)貸款×100%。

16、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)應(yīng)綜合考慮的因素包括()

Ⅰ、壓力測(cè)試結(jié)果

Ⅱ、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)的過(guò)往業(yè)績(jī)

Ⅲ、外部市場(chǎng)的發(fā)展變化情況

Ⅳ、工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)

A Ⅱ、Ⅳ

B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】考察商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)應(yīng)綜合考慮的因素。明顯I/II/III/IV項(xiàng)全部正確。

17、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)將()告知客戶。

Ⅰ、公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢資格業(yè)務(wù)等

Ⅱ、證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ、證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅳ、投資決策由客戶做出，由客戶承擔(dān)，證券投資顧問(wèn)不得代客戶作出投資決策

A Ⅱ、Ⅳ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅳ

【答案】C

【解析】考察證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度。明顯I/II/III/IV項(xiàng)全部正確。

18、有效市場(chǎng)的支持者極力主張()

Ⅰ、主動(dòng)性的交易策略

Ⅱ、被動(dòng)性的投資策略

Ⅲ、價(jià)值投資

Ⅳ、投資于指數(shù)基金

A Ⅰ、Ⅲ

B Ⅱ、Ⅳ

C Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

【解析】市場(chǎng)效率的信仰者擁護(hù)被動(dòng)型投資策略，而投資于指數(shù)基金是最實(shí)際的被動(dòng)型投資策略，對(duì)于小投資者來(lái)說(shuō)更是如此。

19、客戶李某的理財(cái)需求中，可歸納為現(xiàn)金管理的目的的有()

Ⅰ、滿足應(yīng)急資金的需求

Ⅱ、滿足未來(lái)消費(fèi)的需求

Ⅲ、保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

Ⅳ、滿足財(cái)富積累和投資獲利的需求

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅳ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】現(xiàn)金管理的目的可歸納為：

1)滿足日常的、周期性支出的需求;

2)滿足財(cái)富積累和投資獲利的需求;

3)滿足應(yīng)急資金的需求;

4)滿足未來(lái)消費(fèi)的需求。

20、常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有()

Ⅰ、樣本方差

Ⅱ、樣本均值

Ⅲ、總體均值

Ⅳ、總體比例

A Ⅲ、Ⅳ

B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ

【答案】D

【解析】常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有樣本均值、樣本中位數(shù)、樣本方差等等。

《法律法規(guī)》真題及答案

單選題(1-10小題)

1.根據(jù)《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說(shuō)法，正確的是()。

I.證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施限額管理

II.證券公司應(yīng)至少每半年對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理限額進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整

II.證券公司應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際狀況和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理控制指標(biāo)

IV.證券公司應(yīng)建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口

A.I、II

B.I、III，IV

C.II、III、IV

D.III、IV

【正確答案】B

2、甲股份有限公司經(jīng)營(yíng)電子產(chǎn)品,因業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大,公司決定在上海、深圳兩地設(shè)立分公

司。該股份有限公司下列做法正確的有()。

Ⅰ向分公司所在地的登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記,領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照

Ⅱ該兩分公司領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后取得法人資格

Ⅲ分公司的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出甲公司的經(jīng)營(yíng)范圍

Ⅳ兩分公司的經(jīng)營(yíng)范圍應(yīng)當(dāng)有所區(qū)分

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】A

3、根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)當(dāng)約定融資融券特定的()關(guān)系。

A.托管

B.質(zhì)押

C.信托

D.擔(dān)保

【正確答案】C

4、下列關(guān)于普通合伙企業(yè)與有限合伙企業(yè)主要區(qū)別的說(shuō)法，正確的有()。

I.合伙人對(duì)企業(yè)債務(wù)的責(zé)任方面不同

II.關(guān)聯(lián)交易方面不同

Ⅲ.利潤(rùn)分配方面不同

IV.合伙人擁有的權(quán)利方面不同

A.I、II、IV

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【正確答案】C

5、證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專用()席位進(jìn)行。

A.交易

B. 特殊

C.代理

D.自營(yíng)

【正確答案】D

6、下列關(guān)于“滬港通”的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()

A.滬股通股票包括以外幣報(bào)價(jià)交易的股票(B股)

B.滬股通股票包括上證 180 指數(shù)成分股

C.滬港通包括滬股通和港股通兩部分

D.滬股通股票包括上證 380 指數(shù)成分股

【正確答案】A

7.上市公司最近()年連續(xù)虧損，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。

A.5

B.3

C.2

D.4

【正確答案】B

8.根據(jù)滬港通股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制,滬股通股票范圍包括()。

A. 上證 380 指數(shù)成分股

B. 科創(chuàng)板股票

C. 上證指數(shù)成分股

D. 滬深 300 指數(shù)成分股

【正確答案】A

9.根據(jù)《公司法》，對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的公司，以下做法正確的有( )

Ⅰ.由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令整改

Ⅱ.處以注冊(cè)資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款

Ⅲ.處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款

Ⅳ.情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)公司登記或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

A Ⅰ、Ⅱ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】D

10.根據(jù)《證券法》的規(guī)定,持有公司()以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等均屬于知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員.

A.15%

B.5%

C.20%

D.10%

【正確答案】B

單選題(11-20小題)

11.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，有下列()情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)從重處理。

I.協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益

II.連續(xù)或者多次違反該規(guī)定

III.曾為公職人員特別是監(jiān)管人員，以及曾任證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控職務(wù)的人員違反本規(guī)定

IV.涉及金額較大或涉及人員較多、產(chǎn)生惡劣社會(huì)影響

A.I、II

B.I、II、III、IIV

C.II、III

D.I、Ⅲ、IV

【正確答案】B

12、有下列()情形之一的,資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止。

I.資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期

II.經(jīng)全體投資者、證券公司和托管人協(xié)商一致決定終止的

III.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間,持續(xù)3 個(gè)工作日投資者少于2人

IV.發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【正確答案】C

13、下列關(guān)于法的特征錯(cuò)誤的是()。

A.法具有國(guó)家意志性，是由國(guó)家制定或認(rèn)可的社會(huì)規(guī)范

B.法具有規(guī)范性，是調(diào)整人們的行為或社會(huì)關(guān)系的規(guī)范

C.法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范

D.法具有國(guó)家強(qiáng)制性，國(guó)家強(qiáng)制力是保證法得以實(shí)施的唯一手段

【正確答案】D

14、交易所規(guī)定融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)在交易所上市交易超過(guò)()。

A.一個(gè)月

B.三個(gè)月

C.六個(gè)月

D.十二個(gè)月

【正確答案】B

15、根據(jù)《公司法》，股份有限公司以其( )對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

A 出資人財(cái)產(chǎn)

B 股東財(cái)產(chǎn)

C 經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)

D 全部財(cái)產(chǎn)

【正確答案】D

16.根據(jù)《合伙企業(yè)法》,吳某、杜某、任某、于某是某特殊普通合伙企業(yè)合伙人,下列說(shuō)法正確的是()。

A.任某在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中因重大過(guò)失造成的合伙企業(yè)債務(wù),全體合伙人應(yīng)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

B.于某因重大過(guò)失造成的損失由合伙企業(yè)承擔(dān)責(zé)任后,不需對(duì)合伙企業(yè)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任

C.杜某在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中非因故意或者重大過(guò)失造成的合伙企業(yè)債務(wù),由全體合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

D.吳某在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中因故意造成合伙企業(yè)債務(wù),吳某應(yīng)承擔(dān)有限連帶責(zé)任

【正確答案】C

17.全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)()批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

【正確答案】D

18.下列關(guān)于恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)工作的說(shuō)法,正確的是()。

A.證券公司可以解除凍結(jié)措施

B.證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織名單,依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行查封

C.證券公司發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn),應(yīng)立即采取凍結(jié)措施

D.沒(méi)有規(guī)定的,參照公安機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定對(duì)被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)進(jìn)行管理及處置

【正確答案】C

19.根據(jù)《證券法》,下列情形屬于操縱證券市場(chǎng)的是()。

A.上市公司對(duì)債務(wù)擔(dān)保進(jìn)行重大變更

B.從業(yè)人員違背客戶的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券

C.編造、傳播虛假信息,擾亂證券市場(chǎng)

D.與他人串通、以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

【正確答案】D

20.證券經(jīng)紀(jì)人的禁止行為有()。

I 泄露客戶商業(yè)秘密

Il提供虛假信息

Ill與客戶約定分享投資收益

IV 為客戶之間融資提供中介、擔(dān)保

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III

【正確答案】A

單選題(21-30小題)

21.合伙企業(yè)設(shè)立的條件不包括()

A.有3 個(gè)以上合伙人

B.有書(shū)面合伙協(xié)議

C.有合伙人認(rèn)繳或?qū)嶋H繳付的出資

D.有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

【正確答案】A

22.證券業(yè)從業(yè)人員不得()。

I 隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

II 利用資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì),單獨(dú)或者合謀串通,影響證券交易價(jià)格或交易量,誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)

III從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)

IV買(mǎi)賣(mài)法律明文禁止買(mǎi)賣(mài)的證券

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III

【正確答案】A

23.保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定()名保薦代表人具體負(fù)責(zé)1 家發(fā)行人的保薦工作,出具由法定代表人簽字的專項(xiàng)授權(quán)書(shū),并確保保薦機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)和人員有效分工協(xié)作。

A.2

B.3

C.5

D.8

【正確答案】A

24.證券公司未按照規(guī)定程序了解客戶的()或推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)

的,責(zé)令改正,給予警告。

I 收入狀況

II 風(fēng)險(xiǎn)偏好

III身份

IV 證券投資經(jīng)驗(yàn)

A.III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【正確答案】C

25.根據(jù)《公司法》，對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的公司，以下做法正確的有( )

Ⅰ.由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令整改

Ⅱ.處以注冊(cè)資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款

Ⅲ.處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款

Ⅳ.情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)公司登記或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

A Ⅰ、Ⅱ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】D

26.下列有關(guān)合伙企業(yè)設(shè)立條件的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()

A 有兩個(gè)以上合伙人

B 有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資

C 有書(shū)面合伙協(xié)議

D 有臺(tái)伙企業(yè)的名稱,但不必有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

【正確答案】D

【解析】根據(jù)《合伙企業(yè)法》第14條的規(guī)定，設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(1)有兩個(gè)以上合伙人。合伙人為自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力。

(2)有書(shū)面合伙協(xié)議。

(3)有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資。

(4)有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

27.基金一般都是按照()的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

A 管理人隨時(shí)確定

B 不確定

C 托管人隨時(shí)確走

D 固定

【正確答案】D

【解析】本題考查基金的估值頻率?；鹨话愣及凑展潭ǖ臅r(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。

28.根據(jù)委托時(shí)效限制,委托指令包括()。

I當(dāng)日委托

Ⅱ整數(shù)委托

Ⅲ市價(jià)委托

Ⅳ開(kāi)市委托

A Ⅰ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】A

【解析】委托的分類(lèi)：①根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;②根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托;③根據(jù)是否允許買(mǎi)空賣(mài)空，分為買(mǎi)空委托和賣(mài)空委托;④根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;⑤根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

29.基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括()

Ⅰ證券投資基金

Ⅱ社?；?/p>

Ⅲ企業(yè)年金

Ⅳ社會(huì)公益基金

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ

【正確答案】A

【解析】基金類(lèi)投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。

30.根據(jù)發(fā)行主體的不同,債券的主要種類(lèi)分為()。

I國(guó)庫(kù)券

Ⅱ政府債券

Ⅲ公司債券

Ⅳ金融債券

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅳ

【正確答案】C

【解析】本題考查債券的分類(lèi)。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券等主要類(lèi)型。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。

單選題(31-40小題)

31.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的()進(jìn)行核查和驗(yàn)證

I真實(shí)性

Ⅱ準(zhǔn)確性

Ⅲ完整性

Ⅳ公開(kāi)性

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、 Ⅱ、

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅲ、Ⅳ

31、【正確答案】C

【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。

32.下列說(shuō)法中,正確的是()

I 自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專用自營(yíng)席位進(jìn)行,并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶的管理,包括開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、使用等級(jí)等

Ⅱ加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算,由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度

Ⅲ完善可投資證券品種的投資論證機(jī)制,建立證券池制度,自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)只能在確定的自營(yíng)規(guī)模和可承受風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi),從證券池內(nèi)選擇證券進(jìn)行投資

Ⅳ建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作止盈止損機(jī)制,止盈止損的決策、執(zhí)行與實(shí)效評(píng)估應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的程序并進(jìn)行書(shū)面記錄

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

32、【正確答案】D

【解析】

根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)指引 》：

1、自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶的管理，包括開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、使用登記等。 建立健全自營(yíng)賬戶的審核和稽核制度，嚴(yán)禁出借自營(yíng)賬戶、使用非自營(yíng)席位變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)。

2、加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度。 自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶中調(diào)入調(diào)出資金，禁止從自營(yíng)賬戶中提取現(xiàn)金。

3、完善可投資證券品種的投資論證機(jī)制，建立證券池制度，自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)只能在確定的自營(yíng)規(guī)模和可承受風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi)，從證券池內(nèi)選擇證券進(jìn)行投資。

4、建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作止盈止損機(jī)制，止盈止損的決策、執(zhí)行與實(shí)效評(píng)估應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的程序并進(jìn)行書(shū)面記錄。

5、建立嚴(yán)密的自營(yíng)業(yè)務(wù)操作流程，投資品種的研究、投資組合的制訂和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互分離并由不同人員負(fù)責(zé);交易指令執(zhí)行前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審核，并強(qiáng)制留痕。同時(shí)，應(yīng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料備份制度，并由專人負(fù)責(zé)管理。

6、自營(yíng)業(yè)務(wù)的清算、統(tǒng)計(jì)應(yīng)由專門(mén)人員執(zhí)行，并與財(cái)務(wù)部門(mén)資金清算人員及時(shí)對(duì)賬，對(duì)賬情況要有相應(yīng)記錄及相關(guān)人員簽字。 對(duì)自營(yíng)資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度，自營(yíng)清算崗位應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)的清算崗位分離。

33.融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)當(dāng)約定融資融券特定的()關(guān)系

A 財(cái)產(chǎn)擔(dān)保

B 財(cái)產(chǎn)質(zhì)押

C 財(cái)產(chǎn)托管

D 財(cái)產(chǎn)信托

33、【正確答案】D

本題考查融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容。

【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)約定融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財(cái)產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財(cái)產(chǎn)的管理、信托財(cái)產(chǎn)的處分及信托的終止。故本題選D選項(xiàng)。

34.根據(jù)《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值為()的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。

Ⅰ人民幣三千萬(wàn)元

Ⅱ人民幣四千萬(wàn)元

Ⅲ人民幣六千萬(wàn)元

Ⅳ人民幣一億元

A Ⅱ、Ⅲ、

B Ⅰ、Ⅲ

C Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ

34、【正確答案】C

【解析】按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)，承銷(xiāo)團(tuán)由主承銷(xiāo)商和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。

35.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)或獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)的情形( )。

A 最近36個(gè)月內(nèi)存在違反誠(chéng)信的不良記錄

B 最近36個(gè)月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的處分

C 最近36個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)正在被調(diào)查

D 曾依據(jù)《財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

【正確答案】C

36.基金一般都是按照()的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

A 管理人隨時(shí)確定

B 不確定

C 托管人隨時(shí)確走

D 固定

【正確答案】D

37.根據(jù)委托時(shí)效限制,委托指令包括()。

I.當(dāng)日委托

Ⅱ.整數(shù)委托

Ⅲ.市價(jià)委托

Ⅳ.開(kāi)市委托

A Ⅰ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】A

38、列屬于證券公司保存客戶身份資料應(yīng)當(dāng)遵守的原則有()。Ⅰ.安全

Ⅱ.準(zhǔn)確

Ⅲ.完整

Ⅳ.公開(kāi)

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】D

39、證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其投資決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)是( )

A 根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本充足等情況確定自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等

B 對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的投資能力、業(yè)績(jī)水平等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)

C 負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的決策和執(zhí)行工作

D 負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項(xiàng)和投資品種等

【正確答案】D

40、下列屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪主體的有( )

Ⅰ.商業(yè)銀行

Ⅱ.證券交易所

Ⅲ.期貨經(jīng)紀(jì)公司

Ⅳ.律師事務(wù)所

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

單選題(41-50小題)

41、因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年的張某，不得成為證券公司的()。

A 持股5%以上的股東

B 客戶

C 合格投資者

D 外聘顧問(wèn)

【正確答案】A

42、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)()。

A 100人

B 200人

C 50人

D 300人

【正確答案】B

43、當(dāng)期貨市場(chǎng)出現(xiàn)異常情況時(shí)，期貨交易所可以按照其章程規(guī)定的權(quán)限和程序，決定采取下列()措施。

Ⅰ.提高保證金

Ⅱ.調(diào)整跌漲停板幅度

Ⅲ.責(zé)令客戶買(mǎi)入或賣(mài)出

Ⅳ.暫時(shí)停止交易

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】D

44、下列關(guān)于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。

A.注冊(cè)資本不低于1 億元認(rèn)繳即可

B.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

C.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

D.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件

【正確答案】A

45、下列關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止的情形，正確的是( )。

A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)5日投資者少于2人

B.托管人被依法撤銷(xiāo)基金托管資格且3個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新的托管人承接

C.證券公司被依法撤銷(xiāo)基金托管資格且在3個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新的托管人承銷(xiāo)

D.經(jīng)全體投資者、證券公司和托管人協(xié)商一致決定終止

【正確答案】D

46、以下部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件中,涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具體規(guī)范要求的有()。

Ⅰ《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》

Ⅱ《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》

Ⅲ《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

Ⅳ《內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】C

47、下列關(guān)于設(shè)立期貨公司的說(shuō)法,錯(cuò)誤的有()

Ⅰ.證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度,可以提高注冊(cè)資本最高限額

Ⅱ.注冊(cè)資本可以是認(rèn)繳資本

Ⅲ. 股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣資產(chǎn)出資

Ⅳ.期貨公司貨幣出資比例不得低于 80%

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【正確答案】A

選擇題(51-60小題)

以下內(nèi)容為12月1日法律法規(guī)考題和答案。

1、下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則的說(shuō)法，正確的是()

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)采取全國(guó)統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式

B.證券持有人持有的證券，可以選擇自己存管

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以自行制定章程和業(yè)務(wù)規(guī)則

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托證券公司，保證證券……

【題目不完整，答案暫缺】

2、上市公司設(shè)董事會(huì)秘書(shū)，其職責(zé)不包括 A

A.決定聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.負(fù)責(zé)公司股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備、文件保管

C.負(fù)責(zé)辦理信息披露事務(wù)

D.負(fù)責(zé)公司股東資料的管理

3、A公司擬公開(kāi)發(fā)行股份,甲、乙、丙、丁四家證券公司都想作為A公司的主承銷(xiāo)商，下列說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(A)

A.丁公司工作人員為A公司的主要負(fù)責(zé)人提供出國(guó)參觀機(jī)會(huì)

B.乙公司工作人員邀請(qǐng)A公司主要足額人來(lái)乙公司參觀

C.甲公司工作人員向A公司的主要足額人介紹承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要流程

D.丙公司工作人員向A公司主要負(fù)責(zé)人介紹甲公司的承銷(xiāo)資質(zhì)

4、不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人的情形是(C)

A.凈資產(chǎn)高于實(shí)收資本的50%

B.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年

C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

D.負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的30%

5、證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，是確保其流動(dòng)性需求能夠及時(shí)以()得到滿足。

A.合理成本

B.

C.

D.

【答案】A

【解析】證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是,建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制,確保其流動(dòng)性需求能夠及時(shí)以合理成本得到滿足。

6、下列關(guān)于證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)性陳述的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：B

A.在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的人員屬于國(guó)家工作人員的，責(zé)令改正并處以罰款后，可以處以行政處分

B.在證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的 文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷(xiāo)證券從業(yè)資格，并處相應(yīng)罰款

C.在證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的 文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，暫停或者撤銷(xiāo)證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可，并處相應(yīng)罰款

D.在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款

7、股票的發(fā)行價(jià)格不得低于(A)

A.票面金額

B.每股凈資產(chǎn)

C.兩倍市凈率

D.同行業(yè)上市公司平均市盈率

8、違法法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)相關(guān)責(zé)任人員采取(B)的證券市場(chǎng)禁入措施。

A.1-10年

B.3-5年

C.5-7年

D.1-3年

9、申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人注冊(cè)的人員應(yīng)當(dāng)具有(C)年以上證券投資、研究、投資顧問(wèn)或類(lèi)似從業(yè)經(jīng)歷。

A.2

B.4

C.3

D.1

10、證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則、勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，下列屬于執(zhí)業(yè)中禁止的行為有(B)。

A.提供的投資建議依據(jù)為基于理論模型及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)

B.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等公眾媒體做出買(mǎi)入、賣(mài)出或持有具體證券的投資建議

C.忠實(shí)客戶利益，不得為特定客戶利益損害其它客戶利益

D.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

選擇題(61-70小題)

以下內(nèi)容為12月1日法律法規(guī)考題和答案。

11、違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人采取(B)的證券市場(chǎng)禁入措施。

A、7至10年

B、3-5年

C、5至7年

D、1至3年

12、下列關(guān)于證券公司開(kāi)展股票期權(quán)業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)規(guī)則的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( D )。

A.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行信息隔離制度

B.證券公司從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)制定并嚴(yán)格執(zhí)行股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理制度，全面介紹股票期權(quán)產(chǎn)品特征，充分揭示股票期權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者應(yīng)當(dāng)在證券公司、期貨公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)辦理股票期權(quán)交易開(kāi)戶手續(xù)，并書(shū)面簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.證券公司以自有資金參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金在任何情況下都不得參與股票期權(quán)交易。

13、在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備(D)。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

D.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格

14、關(guān)于股份有限公司發(fā)行股份的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(D)

A.任何單位或者個(gè)人所認(rèn)購(gòu)的同次發(fā)行的同類(lèi)股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同份額

B.股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則

C.同種類(lèi)的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利

D.同次發(fā)行的同種類(lèi)股票，每股的發(fā)行條件和價(jià)格應(yīng)根據(jù)認(rèn)購(gòu)人的性質(zhì)不同而不同

15、下列不屬于證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)行、銷(xiāo)售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品時(shí)采用的方式的是(C)

A、拍賣(mài)競(jìng)價(jià)

B、做市

C、集中競(jìng)價(jià)

D、標(biāo)購(gòu)競(jìng)價(jià)

16、根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)落實(shí)的應(yīng)急管理職責(zé)包括()

證券公司中負(fù)責(zé)確定融資融券的總規(guī)的是(D)

A、業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)

B、分支機(jī)構(gòu)

C、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)

D、董事會(huì)

17、對(duì)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由(C)以自己的名義持有。

A.商業(yè)銀行

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券金融公司

D.證券公司

18、下列關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃投資者應(yīng)履行義務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(A)。

A.按照合同約定參與、退出和轉(zhuǎn)讓集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額

B.配合管理人或其銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)完成投資者適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查、反洗錢(qián)等監(jiān)管規(guī)定的工作

C.認(rèn)真閱讀并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.承擔(dān)資產(chǎn)管理合同約定的管理費(fèi)、托管費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、稅費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬(如有)、托管費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、稅費(fèi)等合理費(fèi)用

19、證券公司違法法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定的，下列不屬于監(jiān)管措施的是(D)

A.責(zé)令改正

B.出示警示函

C.暫不受理與行政許可有關(guān)的文件

D.撤銷(xiāo)行政許可

20、擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的(C)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù),報(bào)送基本情況。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金托管人

選擇題(71-80小題)

以下內(nèi)容為12月1日法律法規(guī)考題和答案。

21、下列尚未公開(kāi)的信息中，(C )屬于內(nèi)幕信息。

Ⅰ上市公司訂立可使全年銷(xiāo)售收入大幅增長(zhǎng)的銷(xiāo)售合同

Ⅱ持有公司3%股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生變動(dòng)

Ⅲ上市公司發(fā)生重大損失

Ⅳ某上市公司做出與另一公司合并的決定，且合并后將取得在行業(yè)內(nèi)的壟斷地位

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

22、下列關(guān)于要約約定的收購(gòu)期限的說(shuō)法，正確的有()

Ⅰ.收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于30日

Ⅱ.收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于45日

Ⅲ.收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得超過(guò)60日

Ⅳ.收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得超過(guò)90日

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

23、證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)下列做法符合投資者適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定的有()。

I、證券公司按照法律法規(guī)，行業(yè)自律規(guī)則等建設(shè)投資者適當(dāng)管理制度

II、證券公司在進(jìn)行柜臺(tái)交易前，了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況

III、證券公司采取措施確保在柜臺(tái)市場(chǎng)交易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定

Ⅳ、證券公司進(jìn)行金融衍生品柜臺(tái)交易，向非金融機(jī)構(gòu)投資者充分披露其與基礎(chǔ)金融資產(chǎn)發(fā)行人等相關(guān)當(dāng)事人之間存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系

A.I、II、Ⅳ

B.I、II、III、Ⅳ

C.I、II、III

D.III、Ⅳ

【參考答案】B

24、下列關(guān)于有限合伙企業(yè)執(zhí)行合伙事務(wù)的說(shuō)法，正確的有(??)

Ⅰ.有限合伙企業(yè)由普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)

Ⅱ.有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)

Ⅲ.有限合伙人不得對(duì)外代表有限合伙企業(yè)

Ⅳ.執(zhí)行事務(wù)合伙人可以要求在合伙協(xié)議中明確執(zhí)行事務(wù)的報(bào)酬及報(bào)酬提取方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【參考答案】A

25、有限合伙企業(yè)由普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)。(Ⅰ正確)執(zhí)行事務(wù)合伙人可以要求在合伙協(xié)議中確定執(zhí)行事務(wù)的報(bào)酬及報(bào)酬提取方式。(Ⅳ正確)有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對(duì)外代表有限合伙企業(yè)。(Ⅱ、Ⅲ正確)故本題選擇A選項(xiàng)。

在證券發(fā)行行為中，符合三公原則的做法有( B)。

Ⅰ.非公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式

Ⅱ.發(fā)行人將公司發(fā)行前信息告知現(xiàn)有所有股東

Ⅲ.向不超過(guò)200人的不特定對(duì)象發(fā)行證券，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核

Ⅳ.公開(kāi)發(fā)行證券，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)，可以視情況突破法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

26、客戶的交易結(jié)算資金、證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與( )的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。A

Ⅰ.證券公司

Ⅱ.指定商業(yè)銀行

Ⅲ.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

Ⅳ.保險(xiǎn)公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27、下列有關(guān)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有(D )。

Ⅰ投資者委托證券公司進(jìn)行證券交易，可以不開(kāi)立證券賬戶

Ⅱ證券持有人持有的證券，在上市交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)全部存管在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

Ⅲ證券賬戶應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義開(kāi)立

Ⅳ證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類(lèi)結(jié)算資金和證券，必須存放于專門(mén)的清算交收賬戶

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

28、下列關(guān)于證券公司開(kāi)展股票期權(quán)業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)規(guī)則的說(shuō)法正確的有(D )。

Ⅰ投資者應(yīng)當(dāng)在證券公司、期貨公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)辦理股票期權(quán)交易開(kāi)戶手續(xù)，并書(shū)面簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

Ⅱ不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金不能參與股票期權(quán)交易

Ⅲ證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行信息隔離制度

Ⅳ保證金以現(xiàn)金、證券交易所及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)可的證券方式交納

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

29、以下關(guān)于欺詐發(fā)行股票、證券罪應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，理解均有錯(cuò)誤的有(C )。

Ⅰ、保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書(shū)，或者不履行其他法定職責(zé)的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款

Ⅱ、按照《證券法》第二百三十二條的規(guī)定，違反該法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和繳納罰款、罰金，其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付的，應(yīng)當(dāng)先繳納罰款、罰金

Ⅲ、按照《證券法》第二百三十四條的規(guī)定，依照該法收繳的罰款和沒(méi)收的違法所得，全部上繳國(guó)庫(kù)

Ⅳ、按照《證券法》第一百八十九條的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，尚未發(fā)行證券的，處以100萬(wàn)元的罰款

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

30、證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)下列做法符合投資者適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定的有(B)。

Ⅰ、證券公司按照法律法規(guī)，行業(yè)自律規(guī)則等建設(shè)投資者適當(dāng)管理制度

Ⅱ、證券公司在進(jìn)行柜臺(tái)交易前，了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、信用狀況、投資、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況

Ⅲ、證券公司采取措施確保在柜臺(tái)市場(chǎng)交易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定

Ⅳ、證券公司進(jìn)行金融衍生品柜臺(tái)交易，向非金融機(jī)構(gòu)投資者充分披露其與基礎(chǔ)金融資產(chǎn)發(fā)行人等相關(guān)當(dāng)事人之間存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.III、Ⅳ

選擇題(81-90小題)

以下內(nèi)容為12月1日法律法規(guī)考題和答案。

31、下列關(guān)于滬股通和港股通說(shuō)法正確的有(?D?)。

Ⅰ.滬股通是指香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上交所進(jìn)行申報(bào)，買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的上交所上市的股票

Ⅱ.港股通是指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上交所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向聯(lián)交所進(jìn)行申報(bào)，買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的聯(lián)交所上市的股票

Ⅲ.港股通是指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上交所進(jìn)行申報(bào)，買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的上交所上市的股票

Ⅳ.滬股通是指香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由上交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向聯(lián)交所進(jìn)行申報(bào)，買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的上交所上市的股票

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ